Wealth Insurance के लाभ, विशेषताएं और पात्रता के बारे में जानिए।

Wealth Insurance यह सुनिश्चित करता है कि पॉलिसी की परिपक्वता पर आपको एकमुश्त राशि प्राप्त हो। पॉलिसी की अवधि के दौरान मृत्यु की दुर्भाग्यपूर्ण घटना में, आपके परिवार को एकमुश्त राशि मिलती है, जिसे बीमा राशि कहा जाता है। इस प्रकार यह एक ही साधन में सुरक्षा और बचत के लाभों को जोड़ता है। वेल्थ इंश्योरेंस एक व्यापक जीवन बीमा योजना है जो जीवन बीमा और बाजार से जुड़े रिटर्न प्रदान करती है।

इसे लोकप्रिय रूप से यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान के रूप में जाना जाता है। जीवन बीमा आपके अप्रत्याशित निधन की स्थिति में आपके नामांकित व्यक्ति को बीमित राशि प्रदान करेगा। इसके अलावा, बीमाकर्ता परिपक्वता पर वित्तीय प्रतिभूतियों में आपके निवेश के आधार पर बाजार से जुड़े रिटर्न प्रदान करेगा।

बीमा आपको और आपके परिवार को वित्तीय नुकसान के जोखिम से बचाने और कई तरीकों से आपकी संपत्ति की सुरक्षा करने के लिए जाना जाता है। कुल संपत्ति योजना में गंभीर बीमारी, विकलांगता या असामयिक मृत्यु की स्थिति में आपके वित्तीय जोखिम का आकलन शामिल है। आय अर्जित करने की आपकी क्षमता आपकी सबसे महत्वपूर्ण संपत्तियों में से एक है; इस मूल्यवान संपत्ति की सुरक्षा के लिए बीमा योजना होने से व्यक्तिगत संकट की अवधि के दौरान वित्तीय तनाव कम होगा।

Wealth Insurance Coverage :

Critical Illness Insurance :

बीमारी से निपटना बहुत महंगा हो सकता है। सरकारी योजनाओं के माध्यम से कवर न किए गए चिकित्सा और रिकवरी लागतों से वित्तीय प्रभाव एक महत्वपूर्ण वित्तीय झटका हो सकता है। गंभीर बीमारी (CI) बीमा एक प्रकार का कवरेज है जो आपके वित्तीय स्वास्थ्य की रक्षा कर सकता है। एक CI पॉलिसी अनुबंध बीमारियों की एक श्रृंखला को कवर करेगी जैसे कैंसर, दिल का दौरा, यदि बीमाधारक को उन कवर की गई स्थितियों में से एक का निदान किया जाता है, तो एक निर्धारित प्रतीक्षा अवधि के बाद पॉलिसी एकमुश्त, कर-मुक्त लाभ का भुगतान करेगी। CI बीमा होने से यह सुनिश्चित होता है कि यदि आप बीमार पड़ते हैं, तो आपकी चिकित्सा संबंधी चिंताएँ वित्तीय चिंताओं से नहीं बढ़ेंगी।

Disability Insurance :

विकलांगता बीमा आपकी सबसे मूल्यवान संपत्तियों में से एक, आय अर्जित करने की आपकी क्षमता की रक्षा करने में मदद करता है। 65 वर्ष की आयु से पहले एक महत्वपूर्ण अवधि के लिए विकलांग होने का जोखिम वास्तव में उस आयु से पहले मरने के जोखिम से अधिक है। विकलांगता बीमा (DI) पॉलिसी एक पूर्व निर्धारित अवधि के लिए मासिक आय लाभ प्रदान करके उस जोखिम का प्रबंधन करती है – आमतौर पर 65 वर्ष की आयु तक – यदि आप विकलांग हो जाते हैं।

पॉलिसियों में आमतौर पर लाभ भुगतान शुरू होने से पहले एक प्रतीक्षा अवधि शामिल होती है और ऐसे कई राइडर होते हैं जिन्हें अतिरिक्त लागत पर कवरेज बढ़ाने के लिए चुना जा सकता है, जैसे कि यह सुनिश्चित करना कि लाभ मुद्रास्फीति के साथ तालमेल बनाए रखें।समूह कवरेज सीमाओं से अवगत रहें। कई नियोक्ता समूह DI योजनाएँ प्रदान करते हैं जो बहुत अधिक मूल्य प्रदान करती हैं, समूह विकलांगता नीति की कुछ सीमाएँ हैं जिनके बारे में आपको अवगत होना चाहिए।

उदाहरण के लिए, योजनाएँ नियोक्ता के स्वामित्व में होती हैं और उन्हें किसी भी समय रद्द या बदला जा सकता है। दूसरे, यदि आप कंपनी छोड़ते हैं तो कवरेज अक्सर समाप्त हो जाती है। यदि आपके पास पहले से ही समूह विकलांगता कवरेज है, तो आप अपनी व्यक्तिगत विकलांगता बीमा पॉलिसी के साथ उस योजना को पूरक करने पर विचार कर सकते हैं। इस तरह, आप इन सीमाओं को कम कर सकते हैं, पूरक समाधानों की सुरक्षा से लाभ उठा सकते हैं, और जब इसकी सबसे अधिक आवश्यकता होती है तो अपने आय स्रोतों को अधिकतम कर सकते हैं।

Term Insurance :

टर्म इंश्योरेंस अस्थायी देनदारियों को कवर करने का एक किफ़ायती तरीका है। इसे अक्सर किराए पर सुरक्षा के रूप में देखा जाता है; इसका इस्तेमाल आम तौर पर भविष्य की आय को बदलने या बीमित व्यक्ति की मृत्यु की स्थिति में विशिष्ट वित्तीय दायित्वों को कवर करने के लिए किया जाता है, जैसे कि बंधक और अन्य ऋणों का भुगतान करना, या माध्यमिक शिक्षा के बाद के लिए धन जुटाना। बीमा कवरेज की एक विशिष्ट राशि एक विशिष्ट अवधि के लिए खरीदी जाएगी। यदि कवरेज के दौरान बीमित व्यक्ति की मृत्यु हो जाती है, तो कर-मुक्त मृत्यु लाभ सीधे बीमा पॉलिसी के नामित लाभार्थियों को देय होता है।

Managing Business Risk With Insurance :

व्यवसाय मालिकों के पास काफी संपत्ति बनाने का एक महत्वपूर्ण अवसर है। यह अवसर महत्वपूर्ण जिम्मेदारी के साथ आता है क्योंकि यह व्यवसाय चलाने से जुड़े जोखिम से संबंधित है। किसी प्रमुख कर्मचारी या शेयरधारक की मृत्यु या बीमारी का व्यवसाय पर विनाशकारी प्रभाव पड़ सकता है, खासकर यदि वह व्यक्ति जिसकी मृत्यु हो जाती है, वह व्यवसाय का मुख्य चालक है या मृत्यु के कारण खरीद-बिक्री का प्रावधान होता है जिसे शेष शेयरधारक वहन नहीं कर सकते।

ऐसी बीमा रणनीतियाँ हैं जो मालिकों को इन जोखिमों और अन्य को कम करने में सहायता कर सकती हैं, जिससे आप, व्यवसाय के मालिक को अपने व्यवसाय को चलाने में सबसे अच्छा काम करने पर ध्यान केंद्रित करने में मदद मिलती है।

Key Person Insurance :

प्रमुख व्यक्ति बीमा का उद्देश्य कंपनी को उस व्यक्ति को खोने के बाद जीवित रहने के लिए वित्तीय क्षमता प्रदान करना होगा जो व्यवसाय के संचालन के लिए महत्वपूर्ण है। कंपनी उस व्यक्ति पर जीवन बीमा पॉलिसी के रूप में प्रमुख व्यक्ति सुरक्षा खरीदेगी यदि बीमित प्रमुख व्यक्ति की मृत्यु हो जाती है, तो पॉलिसी नकद भुगतान प्रदान करेगी जिसका उपयोग कंपनी की वित्तीय भलाई को आसान बनाने के लिए किया जा सकता है। यह व्यवसाय को इस तरह के नुकसान से बचने और अतिरिक्त वित्तीय तनाव के बिना प्रतिस्थापन की भर्ती के लिए आवश्यक समय प्रदान करने की अनुमति देगा।

Business Loan insurance :

व्यवसाय लोन बीमा व्यवसाय को वित्तीय राहत प्रदान कर सकता है ताकि मालिक की मृत्यु की स्थिति में लोन दायित्वों को पूरा किया जा सके। व्यवसाय स्वामिओं के जीवन पर एक जीवन बीमा पॉलिसी खरीदेगा। यदि व्यवसाय स्वामिओं की मृत्यु हो जाती है, तो पॉलिसी मृत्यु लाभ का भुगतान करेगी। फिर आय का उपयोग व्यवसाय के लिए तत्काल पूंजी बनाने के लिए किया जाता है ताकि व्यवसाय लोन चुकाया जा सके।

व्यवसाय लोन बीमा होने से, कंपनियां संभावित नकदी प्रवाह की समस्याओं को कम कर सकती हैं और अन्य व्यावसायिक संपत्तियों को बरकरार रख सकती हैं, जिससे व्यवसाय को आगे बढ़ने में मदद मिलती है। कुछ ऋणदाता पहले स्थान पर लोन को सुरक्षित करने के लिए जीवन बीमा पॉलिसी को संपार्श्विक रूप से सौंपे जाने की भी आवश्यकता हो सकती है।

 

Wealth Insurance Benefits :

Regular Savings :

बीमा नियमित और अनुशासित बचत की आदत डालता है, जो सफल दीर्घकालिक वित्तीय नियोजन की कुंजी है। अपने प्रीमियम का नियमित रूप से भुगतान करें और Wealth Insurance के निर्बाध लाभों का आनंद लें।

Security :

Wealth Insurance जीवन बीमा का सुरक्षात्मक लाभ प्रदान करता है, जो आपके परिवार को हमेशा सुरक्षित रखता है।

Tax Benefits :

सुरक्षा और बचत के अलावा, Wealth Insurance योजनाएं प्रचलित कर कानूनों के अनुसार कर लाभ भी प्रदान करती हैं।

Increase In Insurance Benefits :

अपने वार्षिक नियमित प्रीमियम से 10 गुना कम बीमा कवरेज के साथ जीवन में आने वाले आश्चर्यजनक उतार-चढ़ावों से बचें। वैकल्पिक टर्म इंश्योरेंस बूस्टर के साथ अपनी सुरक्षा बढ़ाएँ, ताकि आप मन की शांति पा सकें।

Higher Life Benefits :

इसके कम शुल्क के कारण, आप अपने निवेश से अधिकतम लाभ प्राप्त करते हैं। बूस्टर का भुगतान आपके मूल प्रीमियम के ऊपर किया जाता है, ताकि आपके फंड इष्टतम विकास देने के लिए निवेशित रहें।

Wealth Insurance Eligibility Criteria :

• धारक की उम्र 18 साल से ज़्यादा होनी चाहिए।
• धारक के पास आय का नियमित स्रोत होना चाहिए।
• पॉलिसीधारक के पास आधार कार्ड, पैन कार्ड जैसे वैध केवाईसी दस्तावेज़ होने चाहिए।
• धारक को अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का पता होना चाहिए।
• पॉलिसीधारक को अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के मुताबिक पॉलिसी अवधि चुननी चाहिए।

Wealth Insurance Features :

• Wealth Insurance पॉलिसी की परिपक्वता पर एकमुश्त राशि देता है।
• पॉलिसीधारक की मृत्यु पर, उसके परिवार को एकमुश्त राशि मिलती है।
• Wealth Insurance सुरक्षा और बचत के लाभों को एक साथ जोड़ता है।
• Wealth Insurance में, पॉलिसीधारक को प्रीमियम का भुगतान करना होता है।
• प्रीमियम के भुगतान के बाद, बीमा कंपनी जोखिमों को कम करती है और निश्चित अवधि के लिए बीमा राशि देती है।
• लाइफ़ इंश्योरेंस पॉलिसी पर टैक्स छूट मिलती है।
• लाइफ़ इंश्योरेंस पॉलिसी में हेल्थ राइडर जोड़ने पर भी टैक्स लाभ मिलते हैं।

Wealth Insurance Example :

• Smart Wealth Advantage Guarantee Plan
• ULIP Plan
• Max Life Smart Secure Plus
• Tata AIA Sampoorna Raksha Supreme Vitality Protect
• Bajaj Allianz E-Touch
• PNB MetLife Mera Term Plan Plus.

Wealth Insurance Required Documents :

• पहचान पत्र
• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• ड्राइविंग लाइसेंस
• पासपोर्ट
• वोटर कार्ड
• टैक्स रिटर्न
• सैलरी स्लिप
• मेडिकल रिपोर्ट
• बर्थ सर्टिफिकेट
• पासपोर्ट साइज फोटो।

FAQ (Frequently Asked Questions)

Q. Wealth Insurance क्या है?
Ans. Wealth Insurance यह सुनिश्चित करता है कि पॉलिसी की परिपक्वता पर आपको एकमुश्त राशि प्राप्त हो। पॉलिसी की अवधि के दौरान मृत्यु की दुर्भाग्यपूर्ण घटना में, आपके परिवार को एकमुश्त राशि मिलती है, जिसे बीमा राशि कहा जाता है। इस प्रकार यह एक ही साधन में सुरक्षा और बचत के लाभों को जोड़ता है। वेल्थ इंश्योरेंस एक व्यापक जीवन बीमा योजना है जो जीवन बीमा और बाजार से जुड़े रिटर्न प्रदान करती है।

Q. Wealth Insurance उदाहरण बताएं।
Ans. Smart Wealth Advantage Guarantee Plan
ULIP Plan
Max Life Smart Secure Plus
Tata AIA Sampoorna Raksha Supreme Vitality Protect
Bajaj Allianz E-Touch
PNB MetLife Mera Term Plan Plus.